Was kostet eine unabhängige Finanzberatung bzw Vermögensberatung?

Das Wichtigste vorweg: Die Erstberatung ist für Sie kostenlos.

Im Rahmen der Erstberatung können Sie alle Fragen stellen, die Ihnen einfallen und zu denen Sie Unterlagen dabei haben. Zum Beispiel ist es nach meiner Erfahrung fast unmöglich etwas zu bestehenden Produkten zu sagen, wenn Sie die Rahmenbedingungen aus dem Kopf wiedergeben müssen.

Daher dauern die Erstberatungen auch so unterschiedlich lange. In der Regel dauert es zwischen 1,5 und 2,5 Stunden.

Die erste oder initiale Finanzberatung ist für Sie da, je besser vorbereitet und mit Fragen bestückt Sie vorbeikommen, desto mehr Informationen können Sie aus einer solchen ersten Finanzberatung ziehen.

Von mir aus wird es Sätze wie: " Das gehört aber in den zweiten Termin der Finanzberatung / Vermögensberatung, dazu kann ich jetzt nichts sagen, dazu müssen Sie sich erst entscheiden, ob wir zusammenarbeiten" nicht geben.

Finanzberatung bzw. Vermögensberatung ist Vertrauenssache und wir müssen uns kennen lernen um zu entscheiden, ob wir zusammen arbeiten möchten.

Vor der zweiten Finanzberatung / Vermögensberatung entscheiden Sie sich dann, ob Sie mit mir zusammenarbeiten und mich über die Courtage aus den Verträgen vergüten wollen. Im Grunde stellt jede langfristige Absicherung auch einen Sparplan dar, der die Beratung über fünf Jahre verteilt honoriert.

Für mich ist wichtig. Es gibt keinen Zwang. Daher entscheiden Sie sich auch nicht nach dem ersten Finanzberatungstermin sondern vor dem zweiten Finazberatungstermin.

Dies ist ein großer Unterschied. Sie müssen nicht am Ende einer Finanzberatung / Vermögensberatung unter Druck eine Aussage treffen. So haben Sie zu Hause in Ruhe Zeit sich aus Ihrem Eindruck eine solide Meinung zu Ihrem Finanzberater - mir zu bilden. Wenn Sie sich schon vorher sicher sind, freut mich das natürlich auch.

Dabei gibt es keine Verpflichtung! Wir einigen uns darauf, dass wenn durch die Beratung eine Umsetzung notwendig wird und nur dann, diese über mich erfolgt.

Zur Info: Wenn Sie in Deutschland Geld bewegen, zahlen Sie dafür zwischen 3 und 5 % der Summe. Unabhängig wie Sie das tun. Bank oder Versicherung, Fondsgesellschaft oder Finanzberater. In der Regel sind es ca. 4 %. Sie können das mit Beratung tun oder ohne. Sie haben die Wahl.

Vielleicht noch ein Zitat des Vorstandschef der Direct Line, Albrecht Kiel,  aus der Financial Times vom 06.12.06: "Vertriebskosten sparen könne man mit Direktabschlüssen kaum, dafür sorgen Ausgaben für Marketing und Callcenter."